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打败国有行理财子,招银理财规模跃居市场第一,代销、推广托管收入大幅增长

2021-08-16 12:22分类:银行 阅读:

 

8月13日晚,招商银行、宁波银行发布了2021年半年报,两家公司净收益增加均超20%。

值得注意的是,招商银行在报告中指出,招银理财商品规模跃居市场第一。截至6月末,管理的理财商品余额(均为表外理财商品,不含结构性存款,余额为报告期末理财商品顾客本金与净值型商品净值变动之和)2.64万亿元。

现在,除去招银理财外,招商银行代销了光大理财、华夏理财、建信理财、交银理财、信银理财、兴银理财、中银理财的多款商品。同时,招商银行的代销理财收入增速超32%,为招行的中间收入提供了可观的收入出处。

同样是当天发布半年报的宁波银行,截至2021年6月末,宁银理财管理的理财商品余额为 2831 亿元,其中净值型商品规模为 2335 亿元,较上年末增长351亿元,占比78.9%,较上年末上升 10.1%。

依据《中国银行业理财市场半年报告(2021上半年)》,2021年上半年,全国共有325家银行机构和理财公司新发理财商品,其中理财公司20家、大型银行6家、股份制银行11家、城商行118家、农村金融机构155家、外资银行15家。截至6月底,共有325家银行机构和20家理财公司存续有理财商品,商品数目3.97万只,存续余额25.80万亿元,同比增长5.37%,理财市场进步有序推进。

商品规模超大行理财子跃居市场第一

依据半年报,截至6月末,招商银行全资子公司招银理财管理的理财商品余额(均为表外理财商品,不含结构性存款,余额为报告期末理财商品顾客本金与净值型商品净值变动之和)2.64万亿元,较上年末增长7.76%;总资产97.70亿元,净资产90.31亿元 ;报告期内达成营业收入23.51亿元,达成净收益 15.57亿元。

现在,因为大多数银行还未发行半年报,理财子企业的管理理财商品的数据还未披露。不过,通过一些公开途径和媒体报道,记者找到了一些蛛丝马迹。

建信理财在官方公众号中披露了,截至2021年6月2日,建信理财资产管理规模突破1万亿元大关。依据其他媒体报道,工银理财在北京举办了“中证工银理财‘碳中和’资产配置指数及绿色金融理财商品发布会”披露了公司商品规模。截至7月7日,工银理财商品规模已超1.5万亿元。

代销、推广托管业务为银行贡献中收

除去管理规模的大跳跃外,招行也披露了资管行业关注的代销业务。伴随银保监会发布的《理财公司理财商品销售管理暂行方法》的实行,代销成为理财公司角逐的第二战场,理财子公司大力拓展代销途径,这为银行提高中间业务收入带来机会。

某理财子商品经理此前曾告诉记者,现在,机构不会单独披露在某家卖的数据,大概是混在一块披露。目前代销是新的增长点,无论是母行还是理财子。理财子可以代销,虽然理财子基本没我们的网点,但将来可能会建设直销途径。一旦建起来,理财子也是可以卖其他人家的商品,后面一个思路就是变成一个财富管理的思路。

现在,除去招银理财外,招商银行代销了光大理财、华夏理财、建信理财、交银理财、信银理财、兴银理财、中银理财的多款商品。招商银行在半年报中披露了代销收入的数据。招商银行在半年报中指出,代销理财收入228.74亿元,同比增长32.56%。招行称,主要得益于开放的平台建设及商品组织,零售理财销售规模增长较好。值得一提的是,招行资产管理手续费及佣金收入48.60亿元,同比增长37.60%,主如果子公司招商基金和招银国际的基金管理费收入,与招银理财的理财商品手续费收入增长。

除此之外,伴随理财子的开始营业,依据“资管新规”第十四条需要,金融机构发行的资管商品资产应当由具备推广托管资质的第三方机构独立推广托管,但同时具备证券资金投入基金推广托管业务资质的商业银行可以推广托管下属理财子公司发行的资管商品。虽然,“资管新规”并未强制需要理财子公司商品需要由他行推广托管,但引入第三方推广托管有益于加大理财商品在募、投、管、退环节的风险管理,可以有效防范理财商品的操作风险、合规风险和运作风险。

而部分理财子企业的母行没证券资金投入基金推广托管业务资质,所以理财企业的商品推广托管业务出货给了其他银行。推广托管业务也成为了招商银行中收的要紧项目,截至6月末,招商银行推广托管费收入28.57亿元,同比增长29.80%。该行表示,主如果推广托管业务规模增长及结构不断优化。

值得一提的是,在开发公募不动产信托基金(REITs)业务过程中,招行充分发挥集团综合优势,提供包括底层资产项目筹资、资金募集及商品推广托管的全链条服务,在市场首批发行的9个项目中达成招银理财资金投入全覆盖、推广托管7个、代销7个、底层项目并购贷款投放2个的营业额。

宁波银行当天也发布了2021年半年度报告,报告指出,宁银理财进一步拓展商品体系建设,加速商品布局,有序推进理财业务转型进步。截至 2021 年 6 月末,宁银理财管理的理财商品余额为 2831 亿元,其中净值型商品规模为 2,335 亿元,较上年末增长 351 亿元,占比 78.9%,较上年末上升 10.1%。

同时,宁波银行指出,2021 年上半年,公司达成加盟类业务收入 33.94 亿元,同比增加 3.96 亿元,主如果代客理财、加盟基金、加盟保险等财富管理手续费收入较快增长所致。同时,得益于资产推广托管业务稳步进步,易推广托管品牌价值与顾客影响力持续提高,2021 年上半年公司达成推广托管类业务收入 2.39 亿元,同比增长 39.77%。

南财理财通数据显示,今年1-7月,银行(统计口径包括国有行、股份行、城商行、农村合作金融机构、外资行)及银行理财子公司共发行4万余只理财商品,净值型商品占比超40%。其中,理财子公司发行商品数约6000只,均为净值型商品。

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